Что будет с долларом в России
Анализ ситуации на 24 сентября 2015 года. Обновление некоторых графиков 19 марта 2020 года. Прогноз сайта Kurs-Dollar-Euro.ru.
Все мировые рынки растут с 2009 года:
Индекс Доу Джонса:
Индекс Доу Джонса растёт на протяжении 10 лет с 8000 до 29000 в 3,5 раза примерно по 30% в год в валюте.
Индекс S&P-500:
Индекс S&P вырос с 900 до 3400 в 3,5 раза - более 30% годовых в валюте на протяжении 10 лет. Индекс NASDAQ вырос с 1000 до 9000 - в 9 раз - более 90% годовых в валюте.
Если у Вас есть свободные деньги, например миллион долларов, куда бы Вы их вложили?
На валютный депозит под 0,5-1% годовых, в малый бизнес с низкой рентабельностью, либо в акции под 30% годовых в валюте?
Индекс доллара США:
Индекс доллара США с 2014 года вырос с 83 до 96 пунктов, за год на 15%. Это означает, что доллар США за последний год подорожал ко всем валютам, входящим в индекс доллара в среднем на 15%.
За счёт чего происходит такой рост рынков? Почему акции дорожают по 30% в год, причём годовая прибыль компаний, входящих в индекс не растёт темпами по 30% ежегодно? Растёт только стоимость акций.
Если посмотреть анализ акций ТОП - 1000 крупнейших компаний мира то всего 2,5% из них имеют показатель P/E меньше 5 лет, многие компании вообще убыточные.
Сначала было QE - количественное смягчение, в результате которого ФРС начал эмиссию безналичных денег в крупных объёмах. Это дополнительное вливание денег в экономику для того чтобы больше брали кредитов, снизилась ставка по кредитам, росло производство, снижалась безработица, росла покупательская способность населения, что в совокупности должно стимулировать экономический рост. В итоге деньги пошли на покупку акций, что и вызвало их бурный рост.
Затем свободные деньги со всего мира начали перемещаться на фондовые и товарные рынки, ведь проще купить акции и иметь доход 30% годовых, чем заниматься производством на перенасыщенном рынке с огромной конкуренцией и низкой рентабельностью.
Обычно предвестником роста или падения фондовых рынков являются металлы. Вспомним, как взлетело серебро и золото в 2011 году.
График цен на серебро:
Рост цен на серебро с 2009 по 2011 год в 5 раз с 10 до 50 долларов за унцию.
График цен на золото:
Цена на золото в этот период выросла с 800 до 1800 долларов за унцию (31,1гр).
Начинающим инвесторам на заметку: Серебро является опережающим фактором. По графику цен на серебро можно cпрогнозировать, как поведут себя рынки в будущем. Графики на серебро онлайн можно посмотреть здесь.
Почему упала цена на серебро, золото, а затем и на нефть? - крупные инвестиционные банки, которые доминируют на рынке много лет, такие как Goldman Sachs, Citigroup, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America, Barclays и др. контролируют часть спроса и предложения т.е. могут оказывать влияние на цены. Поэтому, когда один из таких банков в 2011 году заявил, что в ближайшие несколько лет серебро будет падать и достигнет цены в 15 долларов за унцию, инвесторы вышли из дешевеющих металлов и устремились на фондовые рынки. На графиках выше можно заметить, как в районе 2012 года серебро и золото начало падать, а индексы Доу Джонса и S&P возобновили свой рост. Уход инвестбанков с сырьевых рынков также сопровождается падением цен на сырьё.
Цены на нефть WTI:
Стало выгодно выводить деньги из низкоприбыльных активов и инвестировать их на фондовом рынке. Все капиталы устремились в США. Увеличился спрос на доллары во всём мире. Индекс доллара с 2014 года начал расти. Мировые валюты обесценились к доллару на 15%.
К чему это приведёт?
Индекс доллара летит вверх. Курс евро к доллару уже снизился на 30% с 1,40 до 1,05 доллара за евро. Цены на золото, серебро и нефть достигнут минимума. Когда все свободные капиталы будут инвестированы в фондовые рынки, поддерживать рост индексов станет нечем. В один момент мы увидим быстрое падение фондовых рынков. Присмотритесь к графикам - рост обычно медленный и пологий, а падение всегда быстрое и вертикальное.
В результате падения рынков, вся излишняя денежная масса будет утилизирована, все выпущенные в результате QE деньги испарятся. Долларов станет меньше, но долги, номинированные в долларах никуда не денутся. Доллар по-прежнему будет всем нужен и его позиции от этого только укрепятся. Если раньше доллар обесценивался по отношению к золоту, серебру и нефти за счёт излишней эмиссии, то теперь он стабилизируется. Внезапный крах доллара, о котором твердили СМИ на протяжении многих последних лет отменяется.
Как сильно могут упасть рынки? - По волновому анализу цели большинства индексов будут стремиться к 2009 или к 2003 году. Индекс Доу Джонса - 6000, Индекс S&P - 800 и так далее.
В момент обвала рынков никто не будет сидеть и смотреть как на глазах испаряются миллионы долларов. Инвесторы начнут избавляться от теряющих стоимость акций и заниматься поиском куда вложить деньги. Вывод денег с фондовых рынков запустит обратную реакцию. Золото, серебро, евро, нефть и акции на развивающихся рынках начнут расти.
Что будет с индексом доллара? - Индекс доллара достигнет отметки свыше 100. Когда доллар будет на максимуме, золото, серебро, евро и нефть будут на минимуме. В это время долларовые сбережения лучше перевести в золото, серебро, евро, недвижимость, другие активы. Доллар уже не скоро будет таким дорогим.
Долгосрочный прогноз индекс доллара США:
Когда лучше переходить в евро? - при паритете или для страховки при курсе доллара к евро 1.02.
Долгосрочный прогноз курса евро к доллару:
На сегодняшний день доллар предпочтительнее евро. Доллар старшая валюта и из меньших зол лучше выбрать доллар. В Европе сейчас побольше проблем, чем в США. Рынки в США будут падать 1,5-2 года. При паритете с долларом лучше переходить в евро, а излишки долгосрочных сбережений перевести в физическое золото и серебро. Только не бумажное.
Нужно различать цены на бумажное золото и серебро от цен на реальный металл. Если цена на серебро сегодня 14,82 доллара за унцию - это не значит, что Вам его по такой цене кто-нибудь продаст. Разница между биржевой ценой и стоимостью реального слитка достигает сегодня 50%-230%.
Цена на золото упадёт до 950-1050 долларов за унцию. Затем подорожает до 1400. Далее рост цены на золото продолжится. Многие инвесторы будут переводить капиталы из акций в металлы. Производство золота сокращается, себестоимость его добычи увеличивается. В долгосрочном периоде цена на золото будет расти.
Исторические цены на золото за 100 лет:
Присмотритесь, как похожи графики в красных квадратах.
Что будет с нефтью? - нефть подешевеет до 30-34 долларов за баррель, затем вернётся к 50-60 долларам, там и останется на продолжительный период времени.
Как зависит курс доллара в России от цены на нефть:
Дорогая нефть будет. Когда начнётся снижение индекса доллара, начнёт дорожать и нефть, номинированная в долларах. Золото и нефть всегда идут вместе - вместе растут и вместе падают в противовес индексу доллара.
Что будет с недвижимостью? - стоимость недвижимости в долларах будет падать ближайшие 1,5-2 года. В Москве недвижимость может упасть до 2000 долларов за метр. Ожидается возврат к ценам 2005 года.
Что будет с долларом в России? - то же, что и происходило в соседних странах при девальвации валют. Хождение доллара не запретят, но могут обязать продавать всю валютную выручку на бирже или ввести ограничение на движение капитала. В Беларуси в конце 2014 года практиковали введение 30% налога при покупке валюты физическими лицами.
После повышения ставки ФРС будет финальный рост доллара к максимуму, а затем начнётся падение доллара ко всем валютам. Максимально на пике доллар может укрепиться до 0,7 евро. Курс доллара к рублю при этом может достигать 87-115 рублей за доллар.
Источник: Kurs-Dollar-Euro.ru
Инфляция доллара США по отношению к золоту
Курс доллара США USD по годам в России:
| Курс доллара 2018 год | Курс доллара 2017 год | Курс доллара 2016 год |
| Курс доллара 2015 год | Курс доллара 2014 год | Курс доллара 2013 год |
Посмотреть курс доллара за все годы
Курс евро EUR по годам в России:
| Курс евро 2018 год | Курс евро 2017 год | Курс евро 2016 год |
| Курс евро 2015 год | Курс евро 2014 год | Курс евро 2013 год |
Посмотреть курс евро за все годы
Курс валют ЦБ других стран:
| Курс валют в Беларуси | Курс валют в Украине | Курс валют в Казахстане |
См. также:
Нефть:
Драгметаллы:
2021 © Kurs-Dollar-Euro.ru