Золото

С древних времен золото считалось главным мерилом богатства. На протяжении многих веков золото служило символом власти, красоты, чистоты и успеха. Золото долговечнее денег, недвижимости и произведений искусства. Все больше людей возвращается к мысли, что лучше всего вкладывать свободные средства в золото.

Основным потребителем золота, как всегда, является Индия, которая купила 250 тонн этого металла (на 31% больше). Ежегодно страна импортирует 700 – 800 тонн золота. Индийцы шутят, что, если они чихают и перестают покупать золото, остальной мир подхватывает простуду. Специалисты считают, что в сейфах индийских банкиров и кубышках рядовых граждан лежит от 15 000 до 20 000 тонн золота. Миллионы простых жителей страны из-за стабильно нестабильной работы финансовой системы традиционно не доверяют банкам и ценным бумагам, предпочитая более надежные виды вложения лишних рупий.

Не отстают и другие страны. Китай увеличил закупки на 18%, а страны Ближнего Востока – на 15%. По данным газеты Guangzhou Daily, Народный банк Китая собирается увеличить золотые запасы с 600 тонн (составляющих 0,9% от всех резервов) до 4000 тонн. В октябре группа инвесторов из Саудовской Аравии купила золота на $3,5 млрд. Как отмечают аналитики, спрос на золотые монеты и слитки со стороны частных лиц достиг десятилетнего максимума. Особенно вырос спрос на монеты и слитки в Германии и Швейцарии, жители этих стран за 9 месяцев текущего года купили соответственно 19 и 21 тонну.

Добыча золота

За последние 6000 лет в мире было добыто примерно 145 000 тонн золота. Причем до 1848 года из недр извлекли менее 10 000 тонн. То есть более 90% добычи приходится на полтора последующих века. К 1847 году в мире добывалось 75 тонн золота, из них 30 – 35 тонн приходилась на долю России. К 1914 году наша страна приносила уже около 60 тонн в год. После революции добыча упала менее чем до 1 тонны в год. Однако уже в конце 20-х годов руководство страны распорядилось выйти на довоенный уровень, что и было сделано.

С 1980-го по 1990 год мировая добыча золота выросла с 962 до 1744 тонн. С тех пор объемы постоянно увеличивались. В 2007 году в мире добыли 2444 тонны золота. Из них на КНР пришлось 276 тонн, ЮАР – 272 тонны, США – 255 тонн, Австралию – 251 тонна, Индонезию – 171 тонна, Перу – 167 тонн, Россию – 161 тонна, Канаду – 93 тонны.
Чистое золото – слишком мягкий металл, который часто «укрепляют» медью и другим «железом». Содержание золота в сплавах измеряется в каратах (в золоте без примесей 24 карата) и в пробах от 0 до 1 (золото без примесей имеет пробу 0,999). Самой чистой золотой монетой на планете считается канадский Золотой кленовый лист, который чеканится из 24-каратного золота.

Цена золота определяется соответствием спроса и предложения. На нее сильно влияет то, что масса драгоценного металла лежит в банковских хранилищах, домашних сейфах, и теоретически в один прекрасный день может быть извлечена и продана. Таким образом, цена зависит от настроения владельцев, а не только от уровня добычи. Традиционно она определяется в Лондоне. Процедуру ценообразования называют золотым фиксингом. Дважды в день Bank of England устанавливает базовую цену, которая является основой для определения всемирной цены и используется во всех контрактах, связанных с золотом. Утренний фиксинг проводится с сентября 1919 года, дневной появился в 1968 году в связи с тем, что за океаном в середине дня по Гринвичу начинают работать биржи.

Золотой стандарт

После Второй мировой войны золотые запасы во многих странах резко сократились. Все государства, кроме США, не стали возвращаться к золотому стандарту в его довоенном виде. Новая денежно-кредитная система родилась в первые недели июля 1944 года в курортном местечке Бреттон-Вудс, штат Нью-Хэмпшир. Там собрались 730 представителей всех 44 союзных держав, они договорись сохранить золотой стандарт, но в сильно измененном виде. Был введен международный стандарт, который основывался на привязке к американскому доллару национальных валют стран, подписавших соглашение. Американский доллар был привязан к золоту и стал единственным денежным знаком, который можно было обменять на драгоценный металл. Вашингтон обязался осуществлять обмен по прежнему курсу: $35 за тройскую унцию.
Все валюты, привязанные к доллару, оказались косвенно привязаны к золоту. В 1971 году из-за тяжелого экономического положение страны, вызванного войной во Вьетнаме, президент Никсон отменил золотое обеспечение доллара.

В последнее время можно все чаще услышать о необходимости вернуться к золотому стандарту. Главным плюсом, утверждают сторонники возврата, является невозможность серьезной инфляции. Золотой стандарт позволяет обеспечить стабильность во внутренней и внешней экономической политике, стабилизирует транснациональные потоки золота при помощи обменных валютных курсов. Это помогает делать более достоверные прогнозы денежных потоков компаний, точнее планировать расходы и прибыль.

Противники золотого стандарта указывают на невозможность его восстановления. Стоимость 145 000 тонн добытого человечеством золота при цене тройской унции в $801 ($25 760 за 1 кг) составит $3,735 трлн. В то же время только на территории США находится в обращении $7,6 трлн. При возврате к золотому стандарту придется в 3 – 4 раза увеличить цену на золото, что вызовет резкое падение спроса на этот металл. К другим недостаткам можно отнести зависимость денежной массы от добычи и производства золота. Увеличение добычи может вызвать инфляцию в мировых масштабах, а уменьшение – дефляцию. При золотом стандарте также сильно ограничивается возможность проведения независимой денежно-кредитной политики, направленной на решение внутренних проблем страны.

При золотом стандарте невозможно печатать сколько угодно денег и бороться при помощи инфляции с богатством. Самый яркий пример – событие в Германии 1924 года, когда одна немка топила печку денежными банкнотами и утверждала, что они горят дольше, чем дрова, которые на них можно было бы купить. По мнению ряда экономистов, золотой стандарт может быть восприимчив к спекулятивным атакам в случаях тяжелого финансового положения. Считается, что Вашингтон поднял в самый разгар Великой депрессии учетные ставки для того, чтобы поддержать авторитет доллара.

По состоянию на июль 2008 года, в центробанках мира хранилось 29 822,6 тонны золота (20% всех активов). Самые большие запасы сосредоточены в США – 8133,5 тонны (27%). Далее идут Германия – 3417,4 тонны (11,5%), МВФ – 3217,3 тонны (11%), Франция – 2562,3 тонны (8,5%). Россия занимает 13-е место – 402,8 тонны (1,35%).
Более половины американского золота находится в хранилище золотого резерва США, которое называют Форт-Ноксом (по месту расположения – городку в штате Кентукки).

В Федеральном резервном банке США, главном банке Америки, расположенном на Манхэттене, золота еще больше. Металл хранится в «яме», выдолбленной в 1923 году в скале на глубине 15 м. В Федеральном резерве лежит около 540 000 слитков весом более 6700 тонн. Считается, что здесь хранится почти четверть всех мировых запасов. США принадлежит менее 5% слитков. Владельцы золота – центральные банки 48 стран и 12 международных организаций, в том числе МВФ и Bank for International Settlement.

Большая часть золота попала в Федеральный резерв после Второй мировой войны, когда банки разных стран искали безопасное место для своих богатств. Войти в хранилище можно только через узкий 3-метровый коридор – стальной цилиндр весом в 90 тонн, заключенный в гигантский каркас из стали и бетона. Охраняют его не хуже, чем Форт-Нокс. В специальном тире охранники тренируются в меткости. Возможно, поэтому в реальной жизни никто еще не пытался ограбить этот банк.

Российское золото содержится в подземном хранилище Центробанка и в Государственном хранилище ценностей (Гохране). Информация о том, в каких условиях хранятся и как охраняются слитки, засекречена. Но можно предположить, что не хуже, чем в Соединенных Штатах. Российское правительство в последнее время активно вкладывается в золото. В марте 2006 года запасы его в госрезерве России составляли 386,6 тонны. На золото в общем объеме валютных резервов страны тогда приходилось 3,8%.

В марте 2008 года объем золота вырос до 450,9 тонны. Но поскольку валютные запасы увеличивались еще быстрее, доля желтого металла снизилась на 1%. Снижение продолжалось и дальше. Теперь наблюдается противоположная картина. Доля золота в резервах растет за счет сокращения валюты. Уже к концу октября прошлого года Банк России нарастил запасы золота – до 494,5 тонны. По материалам: Компания № 542

Например в период с 1997 по 2001 год стоимость золота была почти постоянной:

1997-$289,20 1998 - $287,45 1999 - $290,85 2000 - $272,65 2001 - $276,50

Но с 2002 года золото начало дорожать в долларах, т.е. доллар по отношению к золоту начал обесцениваться:

2002 - $342,75 2003 - $417,25 2004 - $435,15 2005 - $513,00 2006 - $635,70 2007 - $836,50

Так в 2005 году доллар обесценился по отношению к золоту на 17,9%, в 2006 году - на 23,9%, а в 2007 на 30,6%.

Если золото в конце 2008 года стоило 865 долл., то уже 13 февраля 2009 - 939,25 долл. - т.е. всего за полтора месяца доллар США обесценился по отношению к золоту на 8,5%.

А если взять период с начала 2002 г (276,5) по февраль 2009 (939,25) получим обесценение доллара по отношению к золоту за 7 лет на 340%.

Это означает, что 294 доллара в начале 2002 года в пересчете на золото соответствуют 1000 долларам в феврале 2009 года.

Цена на золото

Инвестиции в золото

Обеспечение золотом основных валют

Что будет с долларом

Среднегодовые курсы доллара и евро

Курс доллара США USD по годам в России:

Курс доллара 2018 год	Курс доллара 2017 год	Курс доллара 2016 год
Курс доллара 2015 год	Курс доллара 2014 год	Курс доллара 2013 год

Посмотреть курс доллара за все годы

Курс евро EUR по годам в России:

Курс евро 2018 год	Курс евро 2017 год	Курс евро 2016 год
Курс евро 2015 год	Курс евро 2014 год	Курс евро 2013 год

Посмотреть курс евро за все годы

Курс валют ЦБ других стран:

Курс валют в Беларуси

Курс валют в Украине

Курс валют в Казахстане

См. также:

Нефть:

Драгметаллы:

АРХИВ КУРСОВ ВАЛЮТ | КУРС ДОЛЛАРА США | КУРС ЕВРО | КУРС РУБЛЯ | АКЦИИ И КОТИРОВКИ