Индекс инфляции
Индекс инфляции - Индекс потребительских цен (индекс инфляции, англ.
Consumer Price Index, CPI) - один из видов индексов цен, созданный для измерения
среднего уровня цен на товары и услуги (потребительской корзины) за определенный
период в экономике.
Свойства индекса инфляции:
•Основывается на фиксированном уровне цен
множества товаров и услуг потребительской корзины
•Основной инструмент для расчета инфляции в США
•Считается лучшим показателем стоимости жизни
•Является индексом Ласпейреса, поскольку при расчете ИПЦ используется
потребительская корзина базового года
Индекс инфляции рассчитывается
как частное суммы произведений цен текущего года на выпуск базового года на
сумму произведения уровня цен и выпуска базисного года. Вся дробь затем
умножается на 100%.
В России Федеральная служба государственной статистики публикует индексы
потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. В качестве базового
периода выступает предыдущий месяц или декабрь предыдущего года.
В США базовый период: 1982-84 = 100. Периодичность: Публикуется ежемесячно
(обычно 15 числа в 8:30 по E.T.) Бюро статистики труда США и содержит данные за
прошедший месяц. Примечание: Стержневой индекс потребительских цен, выявляющий
тенденцию скрытой инфляции, рассчитывается без учета нестабильных цен на
продукты питания и электроэнергию.
Инфляция — процесс уменьшения стоимости денег, в результате которого на
одинаковую сумму денег через некоторое время можно купить меньший объём товаров
и услуг. На практике это выражается в увеличении цен.
Противоположным процессом является дефляция — снижение цен (отрицательный рост).
В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный
характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются.
Однако, дефляция характерна для экономики Японии (в пределах ?1 %).
Механизм возникновения инфляции:
1.Общий объём товаров, которые можно приобрести на имеющуюся в данной
экономической системе денежную массу, может расти медленнее, чем объём денежной
массы, или даже уменьшаться — в таком случае, стоимость товаров растёт, а
стоимость денег уменьшается.
2.Соотношение объёма товаров и объёма денег связано не напрямую, а с учётом
скорости оборота денежной массы в данной системе. При увеличении скорости
оборота денег, это будет эквивалентно увеличению денежной массы без изменения
товарной массы.
На уровень инфляции существенное влияние оказывает объём денежной массы,
выведенной из непосредственного потребления путём осуществления долгосрочных
инвестиций, не предусматривающих быструю отдачу, уровень вкладов, находящихся в
банках, величина ставки рефинансирования и так далее.
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
1.Рост государственных расходов, для финансирования которых государство
прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей
товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2.Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек
производства, особенно в сырьевых отраслях;
3.Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма
определять приемлемый для экономики уровень заработной платы;
4.Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном
уровне денежной массы приводит к росту темпов инфляции, так как меньшему объему
товаров и услуг соответствует прежнее количество денег;
В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны,
или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место
натуральному обмену. Известны примеры, когда политика правительства привела к
длительному периоду снижения розничных цен при повышении заработной платы
(например, в СССР в последние годы жизни И. В. Сталина и при правительстве
Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1948 года).
Значительная инфляция (десять и более процентов в год), свидетельствует об
экономических проблемах в государстве. Достаточно часто сильная инфляция,
называемая также гиперинфляцией (уровень может достигать тысяч и даже десятков
тысяч процентов в год) возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета
правительством выпускается избыточное количество денежных знаков.
Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства,
собственной стоимости не имеющие, незначительная инфляция считается нормой и
необходимостью и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень
инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень
потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.
Виды инфляции
Инфляция есть процесс обесценивания денег в результате,
например, переполнения каналов товарного обращения денежной массой. Инфляция
является результатом макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос
превышает совокупное предложение. Неравномерный рост цен по товарным группам
порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного
сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в
торговлю и финансово-банковский сектор). Существуют современные теории инфляции,
позволяющие определить ее виды: открытая инфляция и подавленная инфляция.
Открытая инфляция характеризуется макроэкономическим неравновесием в сторону
спроса, при котором падает реальная стоимость денег. Виды открытой инфляции:
•Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с
реальным объемом производства. (Дефицит товара)
•Инфляция предложения (издержек) — означает рост цен, вызванный увеличением
издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов.
Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой
производителями продукции при существующем уровне цен.
•Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг
относительно друга.
•Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению
друг к другу в различных пропорциях.
•Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и
поведении экономических субъектов.
•Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как
фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
•Адаптированные ожидания потребителей — явление, связанное с деформацией
потребительской психологии. Сверхповышенный спрос на товары позволяет
предпринимателям поднимать цены на товар. (Спрос рождает предложение).
Подавленная инфляция характеризуется внешней стабильностью цен (при активном
вмешательстве государства), но росту дефицита товаров, что так же снижает
реальную стоимость денег.
В зависимости от темпов роста различают:
1.Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты
рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их
мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной
массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства,
модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот,
удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту
производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению
равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.
Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %.
Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под
государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют
отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень
производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
2.Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики,
требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
3.Гиперинфляцию (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч
процентов в год, или свыше 100 % в месяц). Парализует хозяйственный механизм,
при ней происходит переход к бартерному обмену. Она так же свойственна странам в
отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической
структуры.
Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени
инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением
производства (стагнацией).
Помимо индекса потребительских цен существует другие методы, которые позволяют
рассчитать инфляцию. Как правило используются несколько основных методов:
•Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость
производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение
PPI опережает по времени данные CPI.
•Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс
повышения доходов и роста расходов.
•Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее.
Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости
денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
•Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы
одинаковых товаров.
•Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
•Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам
на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.
Гиперинфляцию выделяют в отдельный вид, поскольку она означает практически
полный развал товарно-денежного обращения и финансовой системы страны из-за
потери доверия к деньгам участников рынка. Деньги утрачивают свою естественную
роль в экономике как меры стоимости, средства обращения, средства накопления,
средства платежа.
Период гиперинфляции всегда обозначает кризис в государстве, крах финансовой
системы. Гиперинфляцию могут сопровождать дефолт по долгам государства, массовые
банкротства, максимальное увеличение бартера и отказ от использования денег,
обнищание населения из-за отсутствия возможности делать накопления.
В ходе гиперинфляции, как, например, в России во время Гражданской войны, или
Германии начала 1920-х годов, денежное обращение может вообще уступить место
натуральному обмену. Эквивалентами начинают выступать ликвидные товары,
внутренняя стоимость которых не зависит от государственной политики: свободно
конвертируемая валюта, благородные металлы, некоторые товары (водка, сигареты,
сахар). Следствием может стать долларизация экономики, когда иностранная валюта
(чаще всего на протяжении XX века и до всемирного кризиса 2008 года это был
доллар США) широко применяется для операций внутри страны или отдельных
отраслей, вплоть до полного вытеснения национальной валюты. Одним из способов
сохранения сбережений во времена гиперинфляции (например в Турции), может стать
покупка недвижимости и стройматериалов для медленного возведения каких-либо
построек. Такой «долгострой» позволяет населению вкладывать денежные излишки в
товар — кирпич, цемент и прочее без необходимости последующей их продажи — их
всегда можно использовать для строительства по мере накопления. Но в большинстве
случаев люди вынуждены тратить свои деньги на закупку чего-либо, не обращая
внимания на реальную необходимость, что ещё более увеличивает спрос и поднимает
цену.
Деградация денежной системы, обесценивание сбережений, пенсий и долговых
облигаций приводит к экономическому спаду, в результате которого производство
товаров резко падает, что приводит к новому повышению цен, вызванному снижением
предложения на рынке.
Причиной гиперинфляции считаются правительства, из-за покрытия государственных
расходов за счёт эмиссии (выпуска) новых денег, чем подрывают доверие населения
к своей валюте. Банкноты утрачивают свою стоимость и население старается
избавится от них как можно быстрее. Поскольку соотношение объёма товаров и
объёма денег связано не напрямую, а через скорость оборота денежной массы в
экономике (требуется меньший объём денежной массы при увеличении скорости её
оборота), то при увеличении скорости оборота денег при неизменной товарной массе
должны увеличиться цены — стоимость денег падает.
На уровень инфляции существенное влияние оказывает объём денежной массы,
выведенной из обращения путём замораживания вкладов в банках. Для этого могут
применять как административные механизмы (запреты), так и увеличение ставки
рефинансирования. Однако на практике в условиях гиперинфляции нет экономической
привлекательности в долгосрочных вкладах.
Несмотря на пагубность эмиссионной политики такого типа, многие правительства
(особенно во время войн) прибегали к ней в попытке предотвратить ещё более
пагубные для них альтернативы — немедленный экономический коллапс, военное
поражение.
Зачастую доверие к национальной валюте возвращается в результате денежной
реформы, в том числе с заменой названия валюты.
2022 © kurs-dollar-euro.ru